III) RISULTATI DA INFORMAZIONI DI PREVISIONE
I servizi offerti dal Private banking sono stati raggruppati nei seguenti settori:
a)
Gestione personalizzata del patrimonio finanziario che comprende le seguenti risposte:
- diagnosi patrimoniale integrata;
- Personalizzazione delle soluzioni finanziarie;
- gestione patrimoniale personalizzata;
- gestioni patrimoniali discrezionali;
- gestioni patrimoniali personalizzate;
- servizio di gestione patrimoniale individuale basato sulla costruzione di un benchmark personalizzato concordato tra cliente e gestore, implementato all’interno del servizio di gestione patrimoniale;
- servizi di banca di prossimità per la clientela;
- gestione del portafoglio mobiliare del cliente in un’ottica di Asset Allocation personalizzata;
- financial planning; obbligazioni strutturate di lunga durata;
- consulenza integrata al cliente attraverso una proposta di asset al location modulata anche su singolo cliente;
- family asset management;
- gestioni personalizzate a benchmark o a ritorno assoluto
b)
Finanza aziendale che comprende le seguenti risposte:
- Basilea 2
- assistenza derivati per aziende ed enti locali;
- ristrutturazione finanza aziendale
c)
Trust e attività fiduciarie che comprende le seguenti risposte:
- servizi fiduciari;
- assistenza alla clientela per la creazione di trust.
d)
Passaggio generazionale che comprende le seguenti risposte:
- gestione della continuità di impresa e patrimonio;
- gestione del passaggio generazionale
e)
Servizi assicurativi che comprende le seguenti risposte:
- pianificazione assicurativa;
- private insurance;
- polizze assicurative che tutelino l’integrità del capitale.
f)
Investimenti alternativi g)
Art Advisory h)
Family business Viene assegnato un punteggio di tre per la prima scelta, di due punti per la seconda e di un punto per la terza scelta. Sono possibili solo tre scelte.
Vista la rilevanza si è deciso di assegnare un punteggio anche alle risposte lasciate in bianco.
Risultati:
passaggio generazionale =
7 punti
gestione personalizzata del patrimonio finanziario =
31 punti
investimenti alternativi =
9 punti
servizi assicurativi =
8 punti
non hanno risposto =
27 punti
trust e attività fiduciarie =
10 punti
finanza aziendale =
6 punti
In sintesi i tre servizi su cui il settore Private banking punta per i prossimi 12 mesi sono:
- gestione personalizzata del patrimonio finanziario
- trust e attività fiduciarie
- investimenti alternativi
Il grafico analizza sulle asse dell’ascisse i servizi che il campione giudica più strategici per i prossimi dodici mesi e sulle ordinate punteggi assegnati alle risposte del questionario. Si è deciso di dare un punteggio anche alle risposte in bianco e di esporre il risultato insieme agli altri.
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